JSEM FINANČNÍ PORADKYNĚ

O mně

Ráda pomáhám lidem a baví mě vidět jak pod mojí taktovkou klienti nabývají finanční gramotnosti, plní si svoje cíle a realizují si svoje sny.

Jmenuji se Pavla Petlachová a pracuji jako finanční poradce.

V oblasti financí se pohybuji již od roku 2016. Za tu dobu jsem získala bohaté zkušenosti v oblasti financování vlastního bydlení, tvorby finančních rezerv, životního pojištění a také pojištění majetku.

Mým úkolem je pomáhat klientům porozumět finančním produktům a pomoci jim správně vybrat ty, které nejlépe odpovídají jejich požadavkům, cílům a potřebám. Důkazem je přes 400 spokojených klientů, se kterými dlouhodobě spolupracuji a opakovaně se ke mně vrací.

V oblasti financí je vyžadována odbornost, specializace a dostatečné znalosti podložené patřičnými zkouškami. Od roku 2016 se pravidelně vzdělávám a udržuji tak své znalosti na té nejvyšší úrovni. Díky tomu si mohou být moji klienti jistí, že disponuji aktuálními informacemi finančního trhu.

V roce 2022 jsem založila vlastní firmu Poradenství Petlachová s.r.o. Jejím cílem je poskytnout individuální, přizpůsobené řešení pro každého klienta a jeho specifické situaci. Naučit klienty vytvořit si dlouhodobý finanční plán s finančním zabezpečením v případě nenadálých životních situací nebo jednoduše jen na kvalitní život ve stáří.

Pavla Petlachová finanční poradce

JAK JSEM SE STALA FINANČNÍM PORADCEM

Můj příběh

Už od střední školy to pro mě byly roky plné výzev a hledání cest, jak si zabezpečit stabilní budoucnost. Byly to chvíle, kdy jsem se učila nejen spořivosti, ale také plánování financí na další dny, týdny i měsíce.

Když jsem pak po škole měla stabilní práci, přišla chvíle, kdy jsem zatoužila po vlastním bydlení a neplatit nájem. Našla jsem si pozemek, kde jsem si chtěla postavit svůj sen. Ale nebylo to vůbec jednoduché. Banky nechtěly uznat mé příjmy a já jsem musela neustále dokazovat svou schopnost splácet. Bylo to vyčerpávající. Také tu byly další komplikace s postupným čerpáním hypotéky na nemovitost a složitým byrokratickým procesem. Přišla jsem o hodně našetřených peněz, prošla si neskutečným stresem a zažila noci bez spánku. Bylo to strašné období a můj sen se vzdaloval čím dál víc. Musela jsem se rychle učit a postupně začala chápat složitosti finančních trhů a hypoték. Po dlouhých měsících hledání řešení a nekonečných jednání jsem konečně našla cestu, jak překonat všechny překážky a dosáhnout svého cíle. Pocit, že jsem to zvládla, byl nepopsatelný. 

To už jsem ale věděla, že mě finance natolik pohltily, že chci vědět víc a víc. A tak jsem začala pomalu studovat finanční poradenství. V tu dobu jsem se také rozhodla koupit si investiční byt, už jsem měla více zkušeností, ale stále to nebylo snadné, přeci jen jsem se teprve učila a sbírala praktické zkušenosti. Musela jsem řešit problémy s odhadem nemovitosti a další nemilé věci, které následovaly. Bylo to frustrující a únavné, ale každá překážka mě posunula dál.

Během tohoto procesu jsem si uvědomila, jak je to všechno těžké a komplikované, a jak málo je dostupných informací a odborníků, kteří by mi skutečně pomohli. Proto jsem se rozhodla to změnit. Začala jsem oficiálně studovat finance, složila jsem potřebné zkoušky a stala se finanční poradkyní. Věděla jsem, že chci pomáhat lidem plnit jejich sny nejen o bydlení a začít je provázet na této nelehké cestě.

Dnes pomáhám lidem, kteří čelí podobným výzvám, jaké jsem zažila já. Vím, jaké to je, být v nejistotě a neznalosti. Proto se snažím být pro své klienty oporou a průvodcem na jejich cestě k finanční stabilitě. Pomáhám jim najít nejlepší řešení a vyhnout se nástrahám, se kterými jsem se sama musela vypořádat.

Každý den mě naplňuje, když vidím, jak moje práce mění životy lidí. Jako například paní Jitce a jejímu manželovi Pavlovi, kteří si díky mé pomoci koupili svůj vysněný dům, nebo panu Jaroslavovi, kterého jsem naučila, jak bezpečněji investovat a chránit své úspory. Tyto příběhy mě motivují pokračovat a neustále se zlepšovat.

DŮVODY

Proč spolupracovat se mnou

Pravidělné vzdělávání

Pravidelně se vzdělávám a zdokonaluji v oblasti finančního poradenství. Mám řadu osvědčení, která potvrzují mé odborné znalosti a aktuálnost mých informací.

Špička v oboru

Jsem jedním z nejvyhledávanějších finančních poradců v České republice, což dokládá moje dlouholetá praxe a množství spokojených klientů.

Tísice spokojených klientů

Pomohla jsem více než tisícovce klientů splnit jejich finanční cíle, včetně hypotečních úvěrů, investičních plánů, komplexního pojištění aj.

Úspora

Pomohu Vám ušetřit spoustu starostí, času a v neposlední řadě i finančních prostředků. Díky tomu Vám pomůžu ke klidnému spaní.

Aktuálnost

Pracuji zásadně s nejnovějšími informacemi a produkty na trhu, takže mě nic nepřekvapí a můžu vám tak nabidnout ta nejlepší řešení pro vaše potřeby.

Důvěra klientů

Se svými klienty si buduji dlouhodobý vztah založený na důvěře. O jejich spokojenosti se můžete dočíst v sekci reference.

ZÍSKALA JSEM

Osvědčení

Za svou kariéru jsem získala řadu osvědčení a certifikací v oblasti finančního poradenství, které potvrzují mé odborné znalosti a dovednosti. Tato osvědčení mi umožňují poskytovat vám nejkvalitnější a nejaktuálnější finanční rady.

Jsem hrdá na to, že mohu nabídnout své služby na základě pevných základů odborných znalostí a zkušeností.

PRO KLIENTY

Jak probíhá spolupráce

První schůzka

Budeme si spolu povídat o tom, jaké finanční situace jste již ve svém životě zažili, ať pozitivní či negativní. Jakým způsobem jste zvyklí s financemi zacházet nyní a co byste chtěli změnit.

Druhá schůzka

Blíže se podíváme na Váš osobní/rodinný rozpočet. Řekneme si, jak s ním zacházíte teď a nad čím by bylo dobré se do budoucna zamyslet. Dále se více zaměříme na plánování do budoucna.

Třetí schůzka

Budeme se více zaměřovat na budoucí plánování. Na co bude třeba se nachystat, co můžeme začít řešit již nyní a zda si můžeme aktuálně splnit vše, co si přejeme. Probereme spolu také rizika, která by nám mohla splnění cílů narušit.

Čtvrtá schůzka

Rozebereme si spolu, které finanční nástroje bude nejlepší ke splnění našich cílů využít a proč. Také spolu budeme řešit, jak nejlépe zajistit rizika, která jsme si definovali na předchozí schůzce.

Pátá schůzka

Na páté schůzce budeme mít již hotový finanční plán, podle kterého se budeme aktuálně řídit. Tento plán bude detailně rozpracovaný a přizpůsobený vašim potřebám a cílům. Společně projdeme všechny jeho části, abyste měli jistotu, že každý krok je jasný a dosažitelný.

Šestá schůzka

Každé jednání s klientem je individuální a schůzek máme většinou i více než 5 dle potřeb každého klienta. Finančním plánem teprve celá naše spolupráce začíná, každý měsíc vám budu zasílat shrnutí novinek ze světa financí Minimálně jednou ročně se spolu uvidíme na schůzce, kde si popovídáme o vašem životě a řekneme si, zda se vaše životní situace nějak změnila nebo nikoli.

Vaše finanční budoucnost v dobrých rukou

Moje vize

Mým cílem je pomáhat lidem vytvářet bezpečnou a stabilní finanční budoucnost, aby mohli bez obav realizovat své životní sny.

Chci vám pomoci dosáhnout finanční stability a nezávislosti, aby se vaše sny a cíle staly skutečností. Snažím se poskytovat komplexní finanční poradenství, které je šité na míru vašim individuálním potřebám. Společně můžeme vytvářet plán, který vám umožní žít kvalitní a zabezpečený život, a to nejen pro vás, ale i pro vaše blízké. Věřím v dlouhodobou spolupráci založenou na důvěře a profesionálním přístupu.

Věřím, že každý si zaslouží žít svůj život naplno.

Pavla Petlachová finanční poradce

KDE JSTE MĚ MOHLI VIDĚT NEBO SLYŠET?

Rozhovor ve Snídani s novou